Das vorteilhafte 99/1 Modell der BARMENIA/ Gothaer zeigt Vorteile.
Erben & Verschenken mit der Barmenia/Gothaer nach dem 99/1 Modell
Das Weitergeben von Vermögen ist mehr als ein finanzieller Akt – es ist eine Frage von Verantwortung, Weitsicht und dem Wunsch, die eigene Familie bestmöglich zu unterstützen. Viele Menschen möchten sicherstellen, dass Kinder oder Enkelkinder später einmal von dem profitieren, was sie über Jahre aufgebaut haben. Gleichzeitig soll alles geordnet, steuerlich sinnvoll und ohne unnötigen Aufwand geregelt sein.
Genau hier bietet die Lebensversicherung – insbesondere das 99/1-Modell – eine clevere Lösung. Sie ermöglicht es, Vermögen frühzeitig, kontrolliert und steueroptimiert zu übertragen. Ohne komplizierte Vertragskonstruktionen, ohne Risiko, die Entscheidungsgewalt zu verlieren. Eine moderne Form der vorweggenommenen Erbfolge, die Klarheit schafft und Familien nachhaltig stärkt. Häufig möchten die Schenkenden aber die
Kontrolle über den übertragenen Vermögenswert
(z. B. Geldbetrag) nicht komplett aus der Hand
geben. Hierfür gibt es eine Lösung: VN-Splitting. Möchten Sie näheres Erfahren? Tipps und Kniffs, wer bezahlt die Schenkungssteuer? Die Großeltern oder die Kinder?
🌟 Die Zukunftspolice – Sicherheit, die weitergibt
✅ Vorteile für den Erblasser
- Planbare und sichere Nachlassgestaltung – Sie bestimmen heute, wer später profitiert.
- Kein Erbstreit – das Geld geht direkt an den von Ihnen gewählten Herzensmenschen.
- Flexibilität bei der Anlage – durch die Möglichkeit einer Einmalanlage kann Kapital sofort für die Zukunft wirken.
- Friedensstifter für die Familie – klare Regelung verhindert Streitigkeiten und sorgt für Harmonie.
❤️ Vorteile für den Herzensmenschen (Bezugsberechtigte Person)
- Direkte Auszahlung – ohne Umwege über den Nachlass
➝ Die Leistung fällt nicht in die Erbmasse und wird sofort an die bezugsberechtigte Person ausgezahlt. - Einkommensteuerfrei
➝ Die ausgezahlte Versicherungssumme ist für den Begünstigten steuerfrei. - Garantierte Sicherheit
➝ Mindestens die eingezahlte Summe wird ausgezahlt – unabhängig von Marktschwankungen. - Attraktive Renditechancen
➝ Bei guten Marktentwicklungen werden zusätzlich Gewinne ausgezahlt.
💡 Warum besonders als Einmalanlage interessant?
- Kapital wird sofort professionell investiert und abgesichert.
- Sie nutzen attraktive Renditechancen, ohne auf Sicherheit zu verzichten.
- Die Nachfolge wird steueroptimiert und unkompliziert geregelt.
✨ Kurz gesagt:
Die Zukunftspolice ist mehr als eine Versicherung – sie ist ein Vermächtnis mit Herz.
👉 Ihr Herzensmensch erhält das, was Sie gewollt haben: Sicher, steuerfrei und ohne Streit.
✨ Machen Sie sich mal Gedanken
Mein Anliegen: Menschen für die wichtigsten Finanzentscheidungen sensibilisieren
Auf meiner Webseite zeige ich verständlich und praxisnah, wie wichtig es ist, eine fundierte Altersvorsorge aufzubauen – und wie man diesen Aufbau Schritt für Schritt plant und umsetzt.
Dabei geht es um mehr als nur Sparen: Es geht um Struktur, Vorbereitung und darum, die eigenen Ziele klar zu definieren.
Ein weiterer Schwerpunkt ist das Thema Vermögensübertragung, insbesondere das 99/1-Modell, mit dem Vermögen sinnvoll und steueroptimiert an Kinder, Enkel oder Urenkel weitergegeben werden kann.
So lassen sich Werte langfristig sichern und Familien über Generationen hinweg fördern.
Zusätzlich informiere ich über wichtige Absicherungen wie:
- Krankenversicherung
- Unfallversicherung
- Weitere Vorsorge- und Schutzlösungen
Um meine Kunden bestmöglich zu unterstützen, arbeite ich mit einem Team aus erfahrenen Juristen und Steuerberatern zusammen.
So können auch komplexe rechtliche und steuerliche Fragestellungen sicher, korrekt und ganzheitlich betrachtet werden.
Mein Ziel ist es, Orientierung zu geben, Klarheit zu schaffen und Menschen dabei zu helfen, ihre finanzielle Zukunft bewusst, sicher und mit gutem Gefühl zu gestalten.